民族資產(chǎn)解凍（由來(lái)已久的詐騙手段）

社會(huì)背景

所謂”民族資產(chǎn)解凍“確有其事。1979年5月，中美兩國(guó)政府在北京簽訂了《中華人民共和國(guó)政府和美利堅(jiān)合眾國(guó)政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》，根據(jù)此協(xié)議，中國(guó)大陸居民和單位被美國(guó)政府凍結(jié)的資產(chǎn)，將由美國(guó)政府于1979年10月1日全部解凍。中國(guó)銀行還發(fā)布公告，要求凡持有被美國(guó)政府凍結(jié)資產(chǎn)的任何單位和個(gè)人，應(yīng)限期向中國(guó)銀行辦理登記。

但隨后一些不法分子為詐騙活動(dòng)披上“資產(chǎn)解凍”的外衣，編造能當(dāng)年兌現(xiàn)巨額民族資產(chǎn)的幌子詐騙，針對(duì)這類情況，1979年12月至1980年10月，中國(guó)人民銀行連發(fā)三個(gè)文件，堅(jiān)決要求制止此類詐騙活動(dòng)，但是它們延續(xù)至今。近30年來(lái)，以此為名實(shí)施的詐騙案件屢屢發(fā)生。^[1]

民族資產(chǎn)解凍

詐騙活動(dòng)

公安部提醒：所有涉及"民族資產(chǎn)解凍"項(xiàng)目均為騙局

據(jù)了解，針對(duì)當(dāng)前假借“民族資產(chǎn)解凍”等名義實(shí)施詐騙犯罪蔓延的情況，從2016年10月開始，公安部組織部署全國(guó)涉案地公安機(jī)關(guān)持續(xù)開展專項(xiàng)打擊工作。截至目前，共打掉犯罪團(tuán)伙15個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人405名，初步查證涉案金額超過(guò)9.5億元，成功破獲了“慈善富民總部”“三民城”“巨龍國(guó)際”“5A級(jí)扶貧養(yǎng)老項(xiàng)目”等一批重大詐騙案件，封停涉案微信群9000余個(gè)、微信號(hào)1200余個(gè)，有效遏制了此類犯罪高發(fā)勢(shì)頭，專項(xiàng)打擊工作取得階段性成效。

公安部刑事偵查局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，

“民族資產(chǎn)解凍”

主要特征

“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙是一種集返利、傳銷、詐騙為一體的新型、混合型犯罪，極具誘惑性和欺騙性。不法分子謊稱中華民族歷史上各朝代滅亡后以及國(guó)民黨潰敗臺(tái)灣時(shí)在大陸和海外遺留保存了巨大財(cái)富，國(guó)家現(xiàn)委托一些民間組織或企業(yè)對(duì)這些海外“民族資產(chǎn)”進(jìn)行解凍，通過(guò)誘騙受害人繳納啟動(dòng)資金、會(huì)員報(bào)名費(fèi)或者投資入股等實(shí)施詐騙。同時(shí)，他們緊跟社會(huì)關(guān)注熱點(diǎn)，圍繞“民族資產(chǎn)解凍”這一噱頭，虛構(gòu)所謂“養(yǎng)老”“扶貧”等投資項(xiàng)目，許諾“民族資產(chǎn)”解凍后，將給予投資贊助者巨額回報(bào)，不斷騙取錢財(cái)。作案團(tuán)伙通常運(yùn)用QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)通信工具建立各種群，誘騙受害人通過(guò)支付寶、微信紅包、網(wǎng)銀打款或轉(zhuǎn)賬，實(shí)施遠(yuǎn)程非接觸式詐騙；通過(guò)引入傳銷手段宣傳洗腦、大肆偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、曲解國(guó)家相關(guān)政策等，讓受害人走入他們的圈套，并對(duì)所謂的項(xiàng)目以及慈善事業(yè)深信不疑。

案件案例

2008年3月6日，中央某部門收到一封特快專遞，內(nèi)容是一自稱曾與孫中山共同組織革命、名為李烈鈞的國(guó)民黨高官要向國(guó)家捐獻(xiàn)巨額資金，但以與中央某領(lǐng)導(dǎo)見面為條件，方能捐獻(xiàn)，并特委派吳某辦理此事。

收到來(lái)信的有關(guān)部門經(jīng)過(guò)分析認(rèn)為此事涉嫌詐騙，便在2008年3月9日約見了吳某，經(jīng)過(guò)多方盤問(wèn)發(fā)現(xiàn)眾多疑點(diǎn)，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，吳某當(dāng)場(chǎng)被抓，由此解開了這起“民族資產(chǎn)解凍”詐騙案的內(nèi)幕。

北京的吳某在聽到黃某的這套騙人的說(shuō)辭后信以為真，竟向國(guó)家某部門發(fā)去特快專遞，說(shuō)明他們想向國(guó)家捐款的想法。于是，有了開頭的一幕。對(duì)此，犯罪嫌疑人黃某感到十分無(wú)奈，他向辦案人員表示：“

我就想向他人表明要向中央捐獻(xiàn)民族資產(chǎn)，好繼續(xù)騙錢，沒(méi)想到有人真的拿著這些假匯票、假錢幣去國(guó)家有關(guān)部門捐獻(xiàn)，后來(lái)我就被公安機(jī)關(guān)抓獲了

騙子稱可授予軍銜

兩名受害人加入團(tuán)伙

無(wú)業(yè)男子程會(huì)權(quán)冒充軍隊(duì)高官，謊稱“解凍民族資產(chǎn)”，伙同他人詐騙9000余萬(wàn)元。8名同伙中，有兩人曾經(jīng)是受害人，后也加入到詐騙團(tuán)伙中。2013年，程會(huì)權(quán)等9人被控詐騙罪以及偽造、買賣武裝部隊(duì)證件罪和偽造、買賣武裝部隊(duì)專用標(biāo)志罪在北京市二中院受審。

2017年04月，數(shù)萬(wàn)名老人前往北京鳥巢體育館，參加所謂“民族資產(chǎn)解凍大會(huì)”。組織者宣稱，每人收取10元胸牌制作費(fèi)，到現(xiàn)場(chǎng)就可以領(lǐng)取5萬(wàn)元現(xiàn)金并報(bào)銷來(lái)回食宿費(fèi)。

這些老人后來(lái)得知，這個(gè)由名為“慈善富民總部”所組織的活動(dòng)，其實(shí)完全是一場(chǎng)違法騙局。4月23日，“慈善富民總部”陳玉英、陳春雨、李娜等3名核心人員全部落網(wǎng)。^[3]

這些“上線”通過(guò)QQ郵箱向陳玉英發(fā)送偽造的國(guó)家公文，證明“解凍民族資產(chǎn)”是合法的，并提供賬戶和項(xiàng)目投資金額。主要行騙口徑是：在國(guó)外銀行有我國(guó)被凍結(jié)的民族資產(chǎn)，需要通過(guò)會(huì)員出資予以解凍，解凍后資金的60%上交國(guó)家，剩余40%由資金持有者和出資會(huì)員共享。

在“銀主”“接班人”“國(guó)家工作人員”的誘惑下，陳玉英將上述情況通過(guò)微信群，分別由主管、總管、群主在微信群內(nèi)發(fā)布消息。微信成員自愿報(bào)名參加活動(dòng)，通過(guò)微信紅包方式繳納資金解凍費(fèi)、資金使用證、資金來(lái)源證、繳稅、制作胸牌費(fèi)用等，每人從一元至幾十元不等。報(bào)名人數(shù)和轉(zhuǎn)賬錢數(shù)分別由每個(gè)群的核單員逐級(jí)匯總上報(bào)，最終匯至陳玉英銀行賬戶，由陳向“上線”轉(zhuǎn)賬。

公安機(jī)關(guān)查明，在不到一年的時(shí)間內(nèi)，有上億資金匯集到陳玉英處。陳玉英將這些費(fèi)用匯入不同項(xiàng)目的賬戶，企圖撬動(dòng)“民族資產(chǎn)解凍”大業(yè)獲得巨額回報(bào)。

“鳥巢大會(huì)”便是陳玉英受上線誘惑而引發(fā)的一場(chǎng)鬧劇。公安人員介紹，廣西籍男子楊華興見很多人通過(guò)詐騙發(fā)家致富，他也動(dòng)了這方面的心思。通過(guò)當(dāng)?shù)貛讉€(gè)從事詐騙的人介紹，楊華興知道了陳玉英的聯(lián)系方式與她從事的“民族大業(yè)”，便謊稱自己為“最高民族資產(chǎn)解凍委員會(huì)”成員，只需要繳納10元胸牌制作費(fèi)，便可以前往鳥巢體育館領(lǐng)取五萬(wàn)元。深信不疑的陳玉英立刻將這一“好消息”廣而告之，大批老人動(dòng)身前往鳥巢。

目前，公安機(jī)關(guān)已凍結(jié)涉案銀行賬戶98個(gè)共計(jì)810余萬(wàn)元，追贓工作正在進(jìn)行中。

真實(shí)記錄

1979年12月至1980年10月，中國(guó)人民銀行連發(fā)三個(gè)文件，要求堅(jiān)決制止收兌偽幣等打著“資產(chǎn)解凍”旗號(hào)的活動(dòng)。但這一活動(dòng)起起落落，并未止歇。延續(xù)至今，“解凍”已被編造成“梅花組織保存了17兆億美元中華資產(chǎn)”的天方夜譚，“炒作”品種從蔣偽鈔票、假幣“美鈔四鹿紙”等擴(kuò)展到外國(guó)廢幣、巨額美元假存單、偽造的取款信物等等。為數(shù)不少的人對(duì)此深信不疑，他們不惜傾家蕩產(chǎn)瘋狂追尋上述子虛烏有的“財(cái)富”。別有用心的人則設(shè)下重重騙局，從冠冕堂皇的“為企業(yè)融巨資”，到鄉(xiāng)間不可見人的“國(guó)民黨藏寶地庫(kù)”，到大城市街道上的“平價(jià)兌美元”，受害人難以數(shù)計(jì)。

附件： (中國(guó)銀行)

解決中美凍結(jié)資產(chǎn)問(wèn)題，促進(jìn)中美金融合作發(fā)展（1979年）

為解決中美凍結(jié)資產(chǎn)問(wèn)題，中國(guó)銀行會(huì)同有關(guān)部門從70年代初期起，在建立工作機(jī)構(gòu)、開展調(diào)查研究、掌握數(shù)據(jù)資料、提出解決對(duì)策等方面做了許多工作，但是由于當(dāng)時(shí)中美關(guān)系仍存在不少問(wèn)題，所以難以取得實(shí)質(zhì)性突破。

1979年1月1日中美正式建交，兩國(guó)關(guān)系進(jìn)入了一個(gè)新的階段。1979年3月2日美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)布盧門撒爾訪華，草簽了中美兩國(guó)解凍資產(chǎn)的協(xié)議。中國(guó)銀行積極參與中美解凍資產(chǎn)的談判工作。國(guó)務(wù)院1979年4月20日批準(zhǔn)，關(guān)于處理中美兩國(guó)私人資產(chǎn)的分工是：向美國(guó)支付美元的工作，由財(cái)政部列入當(dāng)年的國(guó)家預(yù)算支出計(jì)劃；被美國(guó)凍結(jié)資產(chǎn)的收回工作，資金的調(diào)回和調(diào)回后的處理，由中國(guó)銀行會(huì)同外交部負(fù)責(zé)辦理。

在中美雙方正式簽訂協(xié)議的前夕，美方突然提出被美國(guó)凍結(jié)的中方資產(chǎn)不能滿足美方資產(chǎn)所有者要求償付的問(wèn)題，要求中方支付5000萬(wàn)美元差額。對(duì)此，中行根據(jù)掌握的資料，認(rèn)定雙方索償?shù)馁Y產(chǎn)金額接近，確信中方完全可以收回抵付美方的金額。因此，中方提出，對(duì)中方被凍資產(chǎn)，采取由美方解凍，中方自行收回的方式。

經(jīng)過(guò)一系列工作，1979年5月11日，中美兩國(guó)簽訂了關(guān)于解凍資產(chǎn)的協(xié)議。協(xié)議中規(guī)定，美國(guó)及其國(guó)民對(duì)中國(guó)的資產(chǎn)要求，是指從1949年10月1日到協(xié)議簽訂日，被中方實(shí)行國(guó)有化、征收、干預(yù)和其他措施占有的在華資產(chǎn)。中國(guó)及其國(guó)民對(duì)美國(guó)的資產(chǎn)要求，是指從1950年12月12日到協(xié)議簽訂日，被美方凍結(jié)的資產(chǎn)。中國(guó)政府同意向美國(guó)政府支付8050萬(wàn)美元，作為對(duì)協(xié)議中所列的資產(chǎn)要求的完全的和最后的解決。美國(guó)政府同意解凍被凍結(jié)的所有中方資產(chǎn)。

就中方來(lái)說(shuō)，在經(jīng)濟(jì)上只要能收回被凍資產(chǎn)8050萬(wàn)美元以上，就不吃虧。1979年9月9日，國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)銀行辦理收回中國(guó)被美國(guó)政府凍結(jié)資產(chǎn)的命令。同日，中國(guó)銀行發(fā)出公告，要求持有美國(guó)政府凍結(jié)資產(chǎn)的任何單位和個(gè)人，及時(shí)將被凍資產(chǎn)的相關(guān)信息向當(dāng)?shù)鼗蚋浇闹袊?guó)銀行辦理登記手續(xù)。對(duì)外，中行抓緊進(jìn)行催索聯(lián)系。及時(shí)向國(guó)外代理行和美國(guó)持有我方凍結(jié)資產(chǎn)的企業(yè)、團(tuán)體寄送國(guó)務(wù)院對(duì)中國(guó)銀行的授權(quán)命令，請(qǐng)各代理行提供有關(guān)中方被凍結(jié)資產(chǎn)的清單，以便核對(duì)清理。

為了維護(hù)債權(quán)人的利益，中國(guó)銀行向美方指出：美國(guó)的活期存款雖不計(jì)利息，但是由于中方資金被凍結(jié)，實(shí)際上已經(jīng)變成長(zhǎng)期存款，在此期間美方銀行則運(yùn)用生息獲取利潤(rùn)，所以中方要求美方單位給我方自1950年凍結(jié)以后的利息補(bǔ)償。

在清理收回被美國(guó)凍結(jié)的資產(chǎn)和對(duì)內(nèi)清償已解凍收回的資產(chǎn)過(guò)程中，中行都遇到了很多問(wèn)題。例如美國(guó)9家銀行凍結(jié)中方存款的付息問(wèn)題，對(duì)美方提供的凍結(jié)中方資產(chǎn)的數(shù)字前后不一致的問(wèn)題，以及對(duì)美國(guó)各州政府提供的數(shù)字有的收不回來(lái)的問(wèn)題等等，都需要經(jīng)過(guò)斗爭(zhēng)，才能最大程度維護(hù)我國(guó)的合法權(quán)益。

經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行的全行努力，在解決中美凍結(jié)資產(chǎn)的過(guò)程中，共索回被凍資金1.12億美元，超額完成了中國(guó)銀行向國(guó)務(wù)院保證的收回任務(wù)，維護(hù)了資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益和國(guó)家利益。