高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師）

職業(yè)背景

隨著我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個(gè)人理財(cái)成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶(hù)需求為中心”顧問(wèn)式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。因此，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師及對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)。理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）是一種權(quán)威理財(cái)規(guī)劃職稱(chēng)。如今，理財(cái)規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢(shì)：一是開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)理財(cái)公司，二是成為專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財(cái)服務(wù)。而且理財(cái)規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財(cái)規(guī)劃部門(mén)將獨(dú)立于各個(gè)金融公司，像律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所一樣成為專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

大多數(shù)銀行已開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財(cái)和外幣理財(cái)。隨著一部分高收入者對(duì)理財(cái)規(guī)劃的逐步看重，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))是國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級(jí)別，同時(shí)也是中國(guó)金融行業(yè)的頂級(jí)認(rèn)證。

??由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是中國(guó)唯一由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)。

??根據(jù)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化教育改革全面推進(jìn)素質(zhì)教育的決定》(中發(fā)〔1999〕9號(hào))文件，職業(yè)資格一級(jí)等同于職稱(chēng)認(rèn)證序列中的副高級(jí)職稱(chēng)，納入人事檔案，享受?chē)?guó)家規(guī)定的相應(yīng)待遇。

??證書(shū)采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登陸中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站——國(guó)家職業(yè)資格工作網(wǎng)和國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)查詢(xún)。

??國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn)。

2013年，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格（一級(jí)）認(rèn)證考試成績(jī)及證書(shū)信息現(xiàn)已可登錄“中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)全國(guó)聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)”網(wǎng)站查詢(xún)（? ）

資格鑒定

經(jīng)過(guò)中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)管理部門(mén)、眾多學(xué)者專(zhuān)家的積極努力與促進(jìn)，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))認(rèn)證試點(diǎn)工作于2009年11月正式開(kāi)展。高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證試點(diǎn)工作由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心批準(zhǔn)、北京市職業(yè)技能鑒定中心主辦、北京東方華爾金融咨詢(xún)有限責(zé)任公司組織承辦，截止到2011年底，全國(guó)參與高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))的學(xué)員總數(shù)超過(guò)2000名，其中1789名學(xué)員已經(jīng)取得國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)。

一、

報(bào)考對(duì)象：

1、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員；

2、提供理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員；

3、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問(wèn)；

4、其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員；

5、相關(guān)專(zhuān)業(yè)在校大學(xué)生；

6、對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，愿成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員；

二、

申報(bào)條件：（具備其一條件即可）

1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上

2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱(chēng)，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上

3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱(chēng)，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上

4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上

5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)

三、

培訓(xùn)目標(biāo)：

根據(jù)客戶(hù)的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過(guò)對(duì)客戶(hù)各項(xiàng)資產(chǎn)的配置，幫助客戶(hù)達(dá)到財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由。根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶(hù)做全方位的、整體的綜合規(guī)劃；掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶(hù)進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；分析客戶(hù)保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；掌握我國(guó)的稅收制度，根據(jù)客戶(hù)的基本資料進(jìn)行稅收籌劃；根據(jù)客戶(hù)的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶(hù)制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；根據(jù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)分配原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。

四、教材目錄：

第一章 風(fēng)險(xiǎn)管理與投資規(guī)劃

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理

第一單元 風(fēng)險(xiǎn)管理概論

第二單元 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與度量

第三單元 風(fēng)險(xiǎn)控制與管理

第四單元 個(gè)人與家庭風(fēng)險(xiǎn)管理

第二節(jié) 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)

??第二單元 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程

??第三單元 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)

??第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)投資

??第一單元 風(fēng)險(xiǎn)投資概論

??第二單元 風(fēng)險(xiǎn)投資的過(guò)程及決策

??第三單元 風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)及管理

??第四單元 資本市場(chǎng)與風(fēng)險(xiǎn)投資

??第五單元 綜合案例分析

??第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理

??第一單元 私募基金概述

??第二單元 私募基金的風(fēng)險(xiǎn)分析

??第三單元 私募基金的投資決策

??第四單元 私募基金的退出渠道

??第五單元 綜合案例分析

??第五節(jié) 收購(gòu)與兼并

??第一單元 收購(gòu)與兼并概述

??第二單元 并購(gòu)目標(biāo)企業(yè)分析

??第三單元 企業(yè)并購(gòu)的融資渠道

??第四單元 企業(yè)并購(gòu)實(shí)施策略的選擇

??第六節(jié) 價(jià)值評(píng)估

??第一單元 價(jià)值評(píng)估概述

??第二單元 價(jià)值評(píng)估方法

??第三單元 價(jià)值評(píng)估模型概述

??第四單元 價(jià)值評(píng)估模型選擇的決定因素分析

??第五單元 綜合案例分析

??第七節(jié) 各國(guó)資本市場(chǎng)概述

??第一單元 資本市場(chǎng)概念

??第二單元 美國(guó)資本市場(chǎng)概況

??第三單元 英國(guó)資本市場(chǎng)概述

??第四單元 日本資本市場(chǎng)概述

??第五單元 中國(guó)資本市場(chǎng)概述

第二章 稅收籌劃

第一節(jié) 確定投資目標(biāo)

第二節(jié) 稅收籌劃的原理、技術(shù)與程序

第三節(jié) 企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)的稅收籌劃

第四節(jié) 企業(yè)運(yùn)營(yíng)的稅收籌劃

第五節(jié) 國(guó)際稅收籌劃

第六節(jié)

第三章

規(guī)劃

第一節(jié) 分析客戶(hù)財(cái)產(chǎn)分配與傳承的需求

第二節(jié) 制定財(cái)產(chǎn)分配與傳承方案

??第一單元 私有財(cái)產(chǎn)的發(fā)展和保護(hù)

??第二單元 涉外婚姻與財(cái)產(chǎn)的分配

??第三單元 涉外繼承

??第四單元 家族企業(yè)及其傳承

第四章 指導(dǎo)與創(chuàng)新

第一節(jié) 指導(dǎo)

第二節(jié) 創(chuàng)新

高級(jí)報(bào)名表格及

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師