中行開平案（銀行資金盜竊案）

案件經(jīng)過

中行開平案

通過對賬目的分析，案發(fā)范圍逐漸縮小，先集中于廣東省，又鎖定到江門市下屬的開平市。與此同時，中行開平支行的前后三任行長許超凡、余振東、許國俊突然失蹤。廣東中行馬上對縣級支行的權(quán)限進行了收縮，并全部切斷基層行直接與境外資金匯劃的所有渠道。

2001年10月15日凌晨3時，中國銀行廣東分行出具書面材料，正式向廣東省公安廳經(jīng)偵總隊報案。這就是當年轟動一時的中行開平“10·12”案。

2001年11月，時任國務院總理的朱镕基在廣州考察指導工作。看完案情反映材料，朱镕基氣憤不已，他在報告上批示了很多話，報告第一頁的空白處都批滿了，要求有關(guān)部門嚴查此案。

2002年春節(jié)剛過，由中紀委牽頭，包括公檢法、銀行等各方面的人員，總共調(diào)動了六七百人，龐大的工作組進駐開平。隨著調(diào)查的深入，開平案真相逐漸浮出水面。

涉案人物

該案首犯許超凡，年僅30歲時便當上中國銀行開平支行行長，在當?shù)仫@赫一時。1993年開始，許超凡就利用職務之便，假借開平中行客戶名義，以代客買賣的形式進行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金，結(jié)果血本無歸，虧損1億多美元。許超凡還沉迷于賭博。許的司機被抓后供述：他陪許超凡到澳門賭場，許4個小時就輸了6000多萬人民幣。

之后許超凡又與手下的副行長余振東、下屬公司經(jīng)理許國俊聯(lián)手，先后從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)至設(shè)在香港的潭江實業(yè)有限公司等名下。

資金轉(zhuǎn)移的路數(shù)大同小異。許超凡等人與開平滌綸集團等當?shù)卮笮推髽I(yè)的高管勾結(jié)，給其發(fā)放巨額貸款，而貸款由開平支行打入這些公司的賬戶之后，再按照開平支行的指示，從這些公司賬戶轉(zhuǎn)匯同樣數(shù)額的資金到潭江實業(yè)，或通過“地下錢莊”調(diào)匯轉(zhuǎn)移到香港、澳門。

潭江實業(yè)的注冊人為許超凡的堂兄許日成，實際上由許超凡、余振東和許國俊三人控制，主要功能就是接收由開平源源不斷轉(zhuǎn)移而來的資金流。

在1998年以后，三人在犯罪的泥潭中越陷越深，被盜資金也越來越頻繁地涌向境外。自1998年3月起的兩年間，許超凡等人將16筆款項利用假貸款轉(zhuǎn)移至潭江實業(yè)，進而轉(zhuǎn)至香港或海外的私人賬戶，總額高達7500萬美元。

許超凡后升任中國銀行廣東省分行公司業(yè)務處處長，余振東、許國俊相繼接替他的位置。三人相互勾結(jié)掩護，盜竊流水線一直在順利運行。三任行長在8年里，轉(zhuǎn)移資金竟達幾十億元。

在事情敗露前，三人早已將配偶、子女轉(zhuǎn)移到北美。涉案款項在被盜用、非法流出境外的過程中，大批的銀行、企業(yè)具體經(jīng)辦人員被利用，結(jié)果開平案發(fā)之后，開平支行股長以上人員被全部調(diào)換。

潛逃北美

中行發(fā)現(xiàn)巨大資金漏洞、全行追查的消息，很快被許超凡得知。預感到大事不好的許超凡當即打電話告訴余振東、許國俊。2001年10月13日晚，三人出逃至香港，隨即又飛往美國。

潛逃前已做好準備

1997年8月至12月間，余振東、許超凡和許國俊就已持假身份證明到香港，獲得偽造的香港護照。2001年5月，三人又在香港與美國公民假結(jié)婚，申請到美國簽證，并在隨后幾年中多次往返中國內(nèi)地、香港、美國和加拿大。

而在更早的1994年，三人的妻子也在假離婚后，與美國華裔公民假結(jié)婚，隨后提出申請移民美國。在1999年至2001年期間，她們先后獲得了美國公民資格。

到了美國后，許超凡等人與各自的妻子會合，從此三家人隱姓埋名、各奔東西，踏上了北美逃亡之路。

案發(fā)一周后，公安部向國際刑警組織提供了廣東省人民檢察院對余振東、許超凡、許國俊的逮捕決定書。國際刑警組織迅速發(fā)出了紅色通緝令。包括公安部、廣東省公安廳在內(nèi)的有關(guān)辦案人員多次趕赴美國，與美國相關(guān)部門商談協(xié)助事宜。

2002年12月17日，美國內(nèi)華達州聯(lián)邦檢察官辦公室簽發(fā)了對余振東、許超凡、許國俊三人的逮捕令。兩天之后，余振東在洛杉磯被美國當局以涉嫌欺騙手段獲取簽證罪逮捕。2004年9月下旬，許國俊在美國堪薩斯州一個小鎮(zhèn)上被捕。2004年10月初，許超凡在美國俄克拉荷馬州一個小鎮(zhèn)的公寓里被捕。

案件審理

余振東被捕后，中美雙方政府進行了長達一年多的談判。在美國，被告人如果同意放棄其辯護權(quán)，供認有罪，公訴人就可能以較輕的罪名起訴，或者向法官建議判處被告人較輕的刑罰，并將認罪協(xié)議提交法官審查后直接作出判決。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，美國90%以上的刑事案件實行了辯訴交易。

余振東選擇了美國的辯訴交易。美國刑事檢控機關(guān)在辯訴交易中，要求余振東向中國內(nèi)地和香港特區(qū)執(zhí)法機關(guān)提供合作，交代有關(guān)的犯罪事實，并且勸告余振東通過提供上述合作爭取獲得美國法院的減刑處理。

2004年2月，余振東在美國拉斯維加斯聯(lián)邦法院受審。因為主動交代有關(guān)的犯罪事實，最終獲得減刑處理，原來被控5項罪名，最后美國法院只認定了欺詐罪一項罪名，并判144個月的監(jiān)禁。

宣判后，余振東沒有上訴，也沒有提出訴訟之外的其他請求。他自愿遣返，就中行貪污案受審。為順利解決余振東的遣返問題，2003年中方向美國相關(guān)部門作出了書面承諾。即：假如余振東在中國被起訴的話，刑期不超過12年，在國內(nèi)監(jiān)禁期間不受虐待等。

2004年4月16日，余振東被遣送回中國。他成為中美建交25年來，第一例經(jīng)過美國國內(nèi)法律程序，并由美方執(zhí)法人員押送至中國的重大經(jīng)濟犯罪嫌疑人。

余振東的妻子于緒惠也作出了與控方合作的選擇，就“非法取得美國公民身份”認罪后，她的美國國籍和永久居民身份被取消，但被允許與三名未成年子女一道滯留美國。

2006年3月31日，廣東省江門市中級人民法院對余振東貪污、挪用公款案進行了一審公開宣判。以貪污罪、挪用公款罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行被告人余振東有期徒刑12年，并處沒收其個人財產(chǎn)100萬元。

許超凡、許國俊夫婦則選擇了與余振東完全不同的道路。2004年末，美國內(nèi)華達州聯(lián)邦大陪審團對“二許”及其妻子提起指控。

從2005年開始，中國公安部、司法部就與美國方面協(xié)商對兩人的遣返工作，并與兩人當面溝通。中方曾經(jīng)提出，如果他們愿意被遣返回國領(lǐng)刑，刑期不會超過20年，但兩人均拒絕被遣返。

2008年8月，拉斯維加斯的聯(lián)邦大陪審團已經(jīng)認定“二許”和妻子余英怡、鄺婉芳四人詐騙、洗錢、轉(zhuǎn)運盜竊錢款、偽造護照和簽證等罪名成立。但量刑宣判時間三度延遲，直到2009年5月6日宣判?！岸S”此次在美國所獲刑期，均已經(jīng)超出中國刑法有期徒刑的最高量刑標準。于2009年在美被判處有期徒刑25年。^[1]

追討涉案資金

2009年5月7日，中國銀行新聞發(fā)言人表示，中行將充分利用判決賦予的相關(guān)權(quán)力，繼續(xù)全力依法追繳被案犯及其親屬侵占的所有涉案資產(chǎn)，維護中行的合法權(quán)益。那么，中行可以采取哪些司法途徑追繳被案犯及其親屬侵占的所有涉案資產(chǎn)？

對此，中國人民大學刑事法律科學研究中心教授謝望原指出，由于美國刑事法中沒有中國刑事訴訟法上的“附帶民事訴訟”制度，他們關(guān)于因犯罪造成的損失賠償、贓款贓物返還等問題，均通過獨立的民事訴訟來實現(xiàn)。因此，中國銀行因為許超凡、許國俊等人造成的損失賠償以及涉案款項返還，也只能以“被害人”的身份，按照美國法律規(guī)定，通過在美國提起民事訴訟來追討。

在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組的領(lǐng)導下，中央追逃辦統(tǒng)籌各方力量，發(fā)揮外交、司法、執(zhí)法、反洗錢和反腐敗等部門和廣東省作用，以鍥而不舍的精神開展了長達十多年的追逃追贓工作。中美執(zhí)法合作聯(lián)合聯(lián)絡(luò)小組反腐敗工作組將許超凡案確定為兩國重點追逃追贓案件，雙方密切協(xié)作，全力推進。在中美執(zhí)法合作強大壓力和政策感召下，許終于接受遣返安排。截至目前，辦案單位和中國銀行已從境內(nèi)外追回許涉案贓款20多億元人民幣。^[1]

成功遣返

2018年7月11日，在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國際追逃追贓工作辦公室的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，在中美兩國執(zhí)法等部門通力合作下，外逃美國17年之久的職務犯罪嫌疑人許超凡被強制遣返回國。^[1]

許超凡被成功遣返是中美反腐敗執(zhí)法合作的重要成果，也是國家監(jiān)委成立后第一個從境外遣返的職務犯罪嫌疑人。十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央堅持有逃必追、一追到底，加強反腐敗綜合執(zhí)法國際協(xié)作，持續(xù)強化對腐敗犯罪分子的震懾。^[1]