基礎(chǔ)頭寸指的是商業(yè)銀行隨時(shí)可用的資金量,是商業(yè)銀行資金清算的最后支付手段。

它由商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)構(gòu)成,包括商業(yè)銀行在中央銀行的超額準(zhǔn)備金存款和業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金。

中文名

基礎(chǔ)頭寸

釋義

商業(yè)銀行隨時(shí)可用的資金量

應(yīng)用

商業(yè)銀行資金清算的最后支付手段

公式

基礎(chǔ)頭寸 = 在中央銀行的清算存款 + 庫存現(xiàn)金

其中,庫存現(xiàn)金是為客戶提現(xiàn)保持的備付金,用于銀行與客戶之間的流通;

在中央銀行的清算存款是為有往來的金融機(jī)構(gòu)保持的備付金,在金融機(jī)構(gòu)之間流通。

區(qū)別

可用頭寸與基礎(chǔ)頭寸在數(shù)量上不相等,可能大于或小于基礎(chǔ)頭寸。

基礎(chǔ)頭寸是實(shí)際可隨時(shí)支用的資金,而可用資金中除了基礎(chǔ)頭寸之外的部分外,尚未通過帳戶實(shí)際發(fā)生之前,只是一種潛在的資金。